馬多夫經濟學
有史以來世界最大金融詐騙案!
馬多夫是如何奇蹟般地編織500億美元的騙局?全球最完整最即時的馬多夫詐騙實錄解析華爾街其實比恐怖份子還可怕,馬多夫就是金融界的大規模毀滅性武器!

憑藉著前納斯達克證交所主席的光環,與巴菲特齊名的馬多夫詐騙全球投資者五百億美元,而且時間長達數十年。本書作者以深厚財經背景與實務經驗,剖析馬多夫騙術的前因後果,提醒你在這個「馬多夫化」的經濟環境,洞悉危機警訊,破解投資賭局。

為什麼擁有頂級金融專家的投資機構也捲入騙局?為何美國監管當局竟讓馬多夫行騙數十年之久?
馬多夫到底騙了多少投資者?馬多夫騙局會給投資理財行業帶來什麼影響?


馬多夫是美國華爾街的傳奇人物,數十年來對華爾街金融架構的發展扮演舉足輕重的角色,包括傳統股市交易、金融衍生商品與電子交易系統。他出生貧寒,1960以五千美元起家,成立證券投資公司,晉身美國前三大股票經紀公司,更擔任過納斯達克證交所主席,聲名顯赫。

馬多夫精心設計高明的投資騙局,運用自己的崇高地位誘騙多金投資者加入他成立的基金,以新加入者的資金支付舊投資者的報酬,在五大絕妙騙術交叉運用下,矇騙世界將近二十年,金額超過500億美元,可謂空前絕後。受害者包含了各大銀行、名流富豪、捐贈基金,甚至是諾貝爾獎得主。

本書作者擁有深厚財經背景與實務經驗,內容以新聞報導和深度追蹤的方式,為讀者解析史上最大龐氏騙局、華爾街商戰秘辛、政府監管缺失和投資保本之道。隨著金融詐騙案層出不窮,你我都應該從本書學會做個明智而機警的投資人。

 推 薦 序  

隱藏數十年的馬多夫騙局,再次把這場百年不遇的金融風暴推向了高潮,為跌宕起伏、令人心驚肉跳的2008年劃上了重重的感嘆號!長期生活在美妙幻覺中的人們,似乎一夜之間被晴天的一聲巨雷驚醒。人們不敢也不願相信,這一切都是真的。投資者心中最神聖,也是金融市場最具價值的“信任”,再也經不起折騰,頃刻坍塌,市場一片風聲鶴唳。

一位靠5,000美元起家的華爾街傳奇人物,用他的狡詐、智慧和出色的演技,橫掃堪稱代表社會精英階層的對沖基金、銀行、捐贈基金、猶太社團以及名門望族、巨星政客、工商領袖。地理區域從北美、南美、東歐、西歐到中東、亞洲,全球化在馬多夫的騙局中,被詮釋得淋漓盡致,空前絕後。

人們不解,如此傳統而簡單的“龐氏騙局”(註一)竟堂而皇之地躲開監管當局的眼睛,在全球範圍內不斷繁衍,吞噬了“500億美元”(註二)的巨額資金,居然延續了數十年之久。而且要不是趕上百年不遇的金融風暴,馬多夫很有可能繼續“穩坐釣魚台”。

馬多夫的騙術儘管高明卻也難以掩蓋其致命的漏洞。而旨在保護投資者利益的監管當局早已被馬多夫“軟化”。納斯達克前主席、眾多行業協會的董事、著名慈善家加上金融專家、投資顧問等具有耀眼光環的各類桂冠,使馬多夫成為在美國證券交易委員會(SEC)和華盛頓具有相當影響力的泰斗級人物。

就這樣,一位默默無聞的波士頓會計師在十多年的時間裡,堅持不懈地舉報馬多夫騙局,卻被美國證券交易委員會(SEC)“輕描淡寫”地處理了。無論何種理由,證券交易委員會(SEC)都在馬多夫詐騙案中負有不可推卸的責任。

根據心理學家的總結,一般來說,騙子的欺詐動機主要有三個:

一是牟取暴利;二是拆東牆補西牆;三是既得利益受到威脅。

曾在美國聯邦調查局(FBI)工作多年的一位官員,儘管沒有見過馬多夫,但根據經驗,他認為馬多夫符合很多心理變態的特徵。

美國《紐約時報》從精神病的角度分析馬多夫的偏執狂:

他是在獲取巨大成功後,不由自主地要捍衛自己的“神話地位”;自戀和控制慾也是不可排除的因素;還有一種可能,就是馬多夫是在享受那種駕馭受騙者和監管當局的樂趣。

這不禁讓人想起,20世紀90年代搞垮霸菱銀行的李森。當人們問及他的冒險動機時,他的解釋是:當市場對你有利時,感覺太棒了,比喝香檳酒還提神,比做愛還爽;但當市場開始惡化時,你試圖掩蓋損失,抱著僥倖心理,確信你有能力挽回敗局。但市場往往是無情的,最終,將你的夢幻徹底粉碎。

本書作者以新聞追蹤和深度報導的方式,根據美國聯邦調查局(FBI)和美國金融監管當局、美國聯邦司法機構的調查和審理、騙局製造者馬多夫本人的招認以及受害投資人的講述、一些知情人和媒體的披露,給讀者展開了一樁史上最大的“龐氏騙局”— 馬多夫詐騙案的卷宗。

目前,對馬多夫詐騙案的相關司法程序全面啟動,對騙案的追蹤調查正緊鑼密鼓。無論美國聯邦法院對馬多夫的最終審判如何,他都在現代金融史上烙下了深深的印跡! ─ 本文作者為 原中國證監會主席 周道炯

附註:

(註一)即以誘人回報為許諾,吸納投資者,並用後來投資者的資金償付前期投資者。移民到美國的義大利裔投機商查爾斯‧龐齊(Charles Ponzi),1919年以“45天50%、90天100%”的高額回報吸引資金,而實際上他是把新投資者的錢做為盈利和本金付給老的投資人。由於前期投資的人回報豐厚,龐齊在七個月內成功地吸引了三萬名投資者。騙局很快敗露,他因此得到了法律的制裁,但投資者的損失卻很難挽回。後來,龐氏的名字成了同類騙子的代名詞。

(註二)“500億美元”是馬多夫本人在其騙局敗露後,向調查人員聲稱的涉騙資金數額。經調查,截止2008年11月底,該公司的報表顯示,其客戶帳戶有4,800個,資產總額為648億美元。

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